What's New in Lucanet Banking & Cash Management?
Entdecken Sie jetzt alle neuen Features unserer Lösung Banking & Cash Management!
Die Versionen aller Lösungen, die Sie aktuell verwenden und die der CFO Solution Platform werden Ihnen angezeigt, wenn Sie in der CFO Solution Platform im Menü Hilfe den Menüpunkt Über Lucanet ausführen.
Release Notes
Neben Fehlerbehebungen und Verbesserungen der Usability enthält das Release die folgenden neuen Funktionen:
Erweiterung der globalen Banking-Verbindungen mit dem Fides Payment Network
Lucanet Banking & Cash Management erweitert seine globale Reichweite durch die Integration mit dem Fides Payment Network. Sie können jetzt Zahlungen an über 13.000 Banken weltweit senden – weit über die traditionellen EBICS- und SWIFT-Verbindungen hinaus.
Die Fides-Anbindung ermöglicht neben dem Abruf von Kontoauszügen nun auch das direkte Einreichen von Zahlungen. Die Rückmeldungen der Bank werden dabei vollautomatisch verarbeitet: Das Banking & Cash Management ruft die Statusmeldungen im Hintergrund ab, entschlüsselt sie bei Bedarf und ordnet sie den entsprechenden Zahlungen zu.
Open-Banking-Integration via Salt-Edge
Lucanet Banking & Cash Management erweitert seine Funktionen um eine Integration der Open-Banking-Schnittstelle mithilfe des Anbieters Salt-Edge. Sie können jetzt Ihre Bankkonten weltweit automatisch verbinden und erhalten jederzeit Zugriff auf Kontostände und Transaktionen – ohne manuelle Dateneingabe oder EBICS-Einrichtung.
Die Lösung ermöglicht eine schnelle Verbindung zu über 5.000 Banken in mehr als 50 Ländern weltweit innerhalb von nur zwei Minuten, ohne dass eine IT-Abteilung benötigt wird oder eine aufwändige technische Einrichtung erforderlich ist. Sie erhalten jederzeit Zugriff auf aktuelle Kontosalden und Transaktionen durch eine einfache Authentifizierung über Ihr bestehendes Online-Banking.
Mit der neuen Salt-Edge-Integration können Sie ganz einfach Ihre Bank wählen, sich anmelden und Ihre Kontoinformationen direkt abrufen.
Verification-of-Payee (VoP)
Lucanet Banking & Cash Management unterstützt ab sofort Verification-of-Payee (VoP) bei der EBICS Kommunikation – die seit 9. Oktober 2025 verpflichtende EU-Regulierung zur Überprüfung von Zahlungsempfängern bei SEPA-Überweisungen.
Das aktuelle Release umfasst automatisierte Abläufe und neue Bearbeitungsmöglichkeiten, die den manuellen Aufwand reduzieren und die Verarbeitung von Zahlungsdateien beschleunigen.
Automatische Zahlungsempfänger-Verifizierung für SEPA-Überweisungen
- Bei SEPA-Überweisungen wird automatisch eine VoP-Prüfung durchgeführt, bei der die Bank IBAN und Empfängername überprüft. Das Prüfergebnis erhalten Sie vor der Zahlungsfreigabe, sodass Sie eine fundierte Entscheidung treffen und Überweisungsfehler sowie Betrugsversuche frühzeitig erkennen können.
- Einzelzahlungen: Nach Eingabe von IBAN, Name und Betrag erfolgt die VoP-Prüfung automatisch (ca. 3–5 Sekunden). Sie sehen das Ergebnis, bevor Sie die Zahlung einreichen.
- VoP-Massenüberweisungen: Sie wählen flexibel zwischen VoP-Aktivierung (Opt-in mit Einzelprüfung über neue Auftragsarten CTV/CIV) für höhere Sicherheit bei etwas längerer Verarbeitung oder VoP-Deaktivierung (Opt-out ohne Einzelprüfung über klassische CCT/CIP-Auftragsarten) für schnellere Verarbeitung. Bei aktiviertem VoP erhalten Sie eine Übersicht aller Prüfergebnisse und können problematische Zahlungen vor der Einreichung anpassen.
- Mit diesem Release wurden neue EBICS-Auftragsarten eingeführt.
VoP-Workflow: Automatisierung und Effizienzsteigerung im Zahlungsverkehr
Sie können in Banking & Cash Management einstellen, ob eine Zahlung bei VoP-Prüfergebnissen ohne 100%-Match (No Match oder Close Match) automatisch storniert werden soll.
Zur Automatisierung und Effizienzsteigerung stehen darüber hinaus folgende Funktionalitäten zur Verfügung:
- Signieren von VoP-Opt-In-Jobs und VoP-Opt-Out-Jobs
- Abruf von Prüfergebnissen im HTML- und PDF-Format
- Automatische Unterschriften: Erweiterung der bestehenden Signaturmethode, sodass VoP-Opt-out-Jobs inklusive Haftungsübernahme signiert werden können. Bei 100%-Matches kann eine automatische Unterschrift erfolgen, bei No Match oder Close Match ggf. ein automatisches Storno.
- Erweiterte E-Mail-Benachrichtigung: Automatische Weiterleitung von VoP-Prüfergebnissen per E-Mail an definierte Empfänger – wahlweise als Anhang oder direkt im E-Mail-Text, in Standard- oder detaillierter Ausführung.
Mit der Lösung Banking & Cash Management können Sie alle Aspekte Ihrer digitalen Bankgeschäfte für Unternehmen verwalten. Banking & Cash Management ermöglicht Ihnen die Abwicklung des gesamten Prozesses, von der Verarbeitung von Zahlungen mehrerer Banken bis hin zu automatisierten Workflows und umfassenden Berichten.
Die cloudbasierte Plattform und die integrierten Konnektivitätsoptionen ermöglichen eine nahtlose Integration in Ihre bestehenden Systeme und Prozesse.
Banking & Cash Management unterstützt sowohl die traditionellen Bankkommunikationsstandards (EBICS, SWIFT) als auch moderne API-basierte Integrationen und eignet sich somit für Unternehmen jeder Größe, die ihre Bankgeschäfte digitalisieren möchten.
Banking & Cash Management bietet Ihnen:
- Intuitive Multi-Bank-Transaktionen: Dank umfassender Multi-Bank-Funktionen können Sie alle Ihre Bankgeschäfte über eine einzige Plattform verwalten.
- Vollständige Automatisierung: Dank zeit- und ereignisgesteuerter Prozesse arbeiten Sie mit Banking & Cash Management von der Zahlungsauslösung bis zum Abgleich ohne manuelle Eingriffe.