Zinssätze anlegen und konfigurieren

Zuletzt geändert am 06.12.2024

Überblick

Zinssätze werden zur Berechnung des gegenwärtigen Werts von Leasingzahlungen verwendet. Sie sind entscheidend für die Bestimmung der Leasingverbindlichkeit und des Nutzungsrechts in der Bilanz.

Als Basis für die Bilanzierung von Leasingverhältnissen werden Zinssätze im gleichnamigen Arbeitsbereich verwaltet. Neue Zinssätze können entweder manuell angelegt oder durch einen Import im CSV-Format hinzugefügt werden.

Um Zinssätze für unterschiedliche Anlageklassen und länderspezifisch berücksichtigen zu können, wird jeder Zinssatz immer für eine Kombination aus Anlageklasse, Land oder Region und Währung angelegt. Außerdem werden bei jedem Zinssatz die Zinsen auf Laufzeitbänder verteilt.

Damit sich ein Zinssatz auf eine bestimmte Anlageklasse beziehen kann, muss die Anlageklasse zunächst im Arbeitsbereich Anlageklassen angelegt werden.

Arbeitsbereich 'Zinssätze'

Im Arbeitsbereich Zinssätze werden alle Zinssätze angezeigt, die bereits angelegt wurden:

Zeigt den Arbeitsbereich Zinssätze Der Arbeitsbereich 'Zinssätze'
Zinssatz anlegen

Klicken Sie auf Neuen Zinssatz hinzufügen, um einen neuen Zinssatz anzulegen.

Der Dialog Neuer Zinssatz wird angezeigt:

Zinssätze konfigurieren

Für die Konfiguration eines Zinssatzes sind folgende Optionen verfügbar.

Mit einem * gekennzeichnete Felder sind Pflichtfelder.

Option

Beschreibung

Anlage­klasse

Anlagenklasse, auf die sich der Zinssatz bezieht            

Es steht nur Anlageklassen zur Wahl, die zuvor im Arbeitsbereich Anlageklassen angelegt wurden.

Währung

Währung, auf die sich der Zinssatz bezieht         

Land oder Region

Land oder Region, auf das oder die sich der Zinssatz bezieht         

Gültig ab

Datum, ab dem der Zinssatz gelten soll

Jährliche Zinsen

Zuweisung der Zinssätze zu Laufzeitbändern. Geben Sie hier für jede Laufzeit den entsprechend gültigen Zinssatz an. 

Die Laufzeiten reichen von Bis zu einem Jahr bis hin zu Undefiniertes Jahr (Laufzeit > 20 Jahre).

Zinssätze importieren

Alternativ zum manuellen Anlegen können Zinssätze auch mittels eine CSV-Datei importiert werden: 

Zeigt den Bereich, in dem CSV-Dateien mit Zinssätzen hochgeladen oder per Drag&Drop eingefügt werden können.
Wählen Sie ein der folgenden Möglichkeiten im Bereich über der Übersichtstabelle:
  • Klicken Sie auf Durchsuchen und laden Sie die gewünschte CSV-Datei hoch.
  • Fügen Sie die gewünschte CSV-Datei per Drag&Drop ein.

 

Klicken Sie anschließend auf Import starten.

 

Vorlagen für den CSV-Import

Um Ihnen den automatisierten Import zu erleichtern, stellen wir Ihnen eine Vorlage für die CSV-Datei zur Verfügung, deren Aufbau der benötigten Struktur für den Import entspricht.

Eine Anleitung zum Einfügen der Daten ist in der CSV-Datei enthalten. 

Sie können die Vorlage über folgenden Link herunterladen:

  • Vorlage für den Import von Zinssätzen